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银盛付通金大小宝遭重创!多款手刷pos、金大小宝支付软件紧急停用

作者: pos机办理中心 日期: 2024-03-28 22:27
近日,银盛付通互联网金融风险分析技术平台在《互联网金融新业态风险巡查公告》中指出,代偿银盛付通平台主要以网站和APP两种形式存在(部分平台同时运营网站和APP),而通过技术平台可以监测到近150家金大小宝平台。
眼下,APP和网站已成为银盛付通代偿平台的主要阵地。一些网络代偿平台正在以"自己刷卡"的方式进行裂变,他们大都打着手续费低的幌子也做着违法自己刷卡的行为。
这些金大小宝APP如何操作呢?其实他们就相当于一个自己刷卡的机器,一般都有固定合作的商户,通常都是通过把用户卡里的钱刷出来再还进去,从而赚取中间的手续费。
银盛付通金大小宝网站又是如何运作的呢?通常,他们都有自建的网上商城,用户可以在商城里购买商品,然后再申请退款,这样子他们就把卡里的钱套出来用来给用户还款。"在此过程中,代偿平台根据金额的不同收取不同比例的手续费,通常为账单金额的0.8%—1%。
但银行的工作人员称:"一些代偿平台的做法就是通过在免息期内循环自己刷卡、还款,将这个月的账单挪到下个月。用户只需要在银盛付通中存入少量资金,代偿平台循环刷取资金返给用户,从而达到还款的目的。但这个做法只是缓兵之计,并未真正还清银盛付通。"
使用银盛付通的人都知道自己刷卡的风险。近期,中国银联业务管理委员会下发《关于进一步加强移动设备外接受理终端合规管控的函》,并公布了银联卡支付应用软件应报备未报备品牌列表以及收单机构报送的移动设备外接受理终端关停品牌名单,共计有1285个手刷Pos被收单机构关停。
银盛付通金大小宝遭重创!多款手刷pos、金大小宝支付软件紧急停用
《关于进一步加强移动设备外接受理终端合规管控的函》具体内容
 
各成员机构:
为贯彻落实中国人民银行关于强化银行结算卡受理终端管理、商户真实性管理等监管规定,进一步强化mPOS手机刷卡器等移动设备外接受理终端管理,防范支付风险,根据《银联卡业务运作规章》及《关于发布移动设备外接受理终端业务合规检查和技术认证工作要求的函》,中国银联业务管理委员会秘书处在总结前期工作情况基础上,对移动支付终端的业务管理、报备管理提出如下要求,请各成员机构认真落实执行。
1合规开展移动支付终端相关业务
(一)严禁开展法律法规、监管规定及银联业务规则禁入业务
收单机构要合法合规开展移动支付终端业务,严格落实关于商户真实性管理的相关规定,在商户入网、巡检、交易、退出等各环节做好监控。
严禁通过移动支付终端套取银盛付通资金,或开展薄彩、洗钱等违法违规业务。对于银盛付通交易占比高于正常业务水平、频繁发生可疑大额交易、频繁发生可疑夜间交易、连续多笔整数或接近整数交易、LBS定位的交易地点涉及跨境或频繁变化等情况的,收单机构应立即排查并关停相关商户。


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