日前人行多地分行发布了“随机抽查事项清单”,其中贵阳人行对“支付结算”的随机抽查达到18项。
具体如下:
1、检查银行业金融机构加入、退出支付系统申请事项的准确性与真实性;
2、检查支付系统参与机构支付清算纪律执行情况;
3、检查支付系统参与机构的系统运行维护情况;
4、检查支付系统参与机构的应急机制建设以及应急处置管理情况;
5、银行结算卡市场,包括银行结算卡经营机构开展银行结算卡业务的情况,执行相关政策、制度的情况以及风险管理情况;
6、非金融机构从事的支付清算业务活动;
7、检查银行机构执行银行结算账户制度的情况;
8、检查账户实名制的落实情况;
9、检查银行机构办理联网核查业务情况;
10、管理、监督全省支付结算工作;
11、管理银行支付结算代理业务;
12、对银行业金融机构改进个人支付结算服务进行监督检查;
13、对银行业金融机构办理票据业务情况、使用票据凭证情况进行监督检查;
14、对商业银行办理商业汇票业务进行监管;
15、对城乡信用社开办银行承兑汇票业务进行跟踪调查;
16、对银行业金融机构开办商业承兑汇票业务进行监督管理;
17、对金融机构专用章的使用管理进行定期检查;
18、对其他执行有关清算管理规定的行为进行检查监督。
人行西宁中心支行和人行营业管理部(北京)的对“支付结算”的随机抽查都是六项,具体如下:
1、对执行支付系统有关规定情况的检查监督;
2、对银行业金融机构执行银行结算账户制度情况的检查监督;
3、对执行有关非现金支付工具管理规定的检查监督;
4、对执行非银行支付服务管理规定情况的检查监督;
5、对执行银行结算卡清算业务管理规定情况的检查监督;
6、对其他执行有关清算管理规定的行为进行检查监督。
抽查方式:随机抽查(根据工作实际,定向抽查与不定向抽查结合使用,确定待查对象;随机抽取检查人员)
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