据新华融媒看财经报道，报料人杨先生通过投资平台投资了外汇，而前段时间发现钱在系统内无法题线，再过一段时间该网站已经无法打开了，杨先生和朋友一起在其中投有一千多万元。
基本可以确定，这又是一个碰上了外汇黑平台被骗的案例。
据杨先生介绍，此次他被骗的资金是通过智付、国付宝、易宝支付等第三方支付机构代扣后，流向了深圳市联合汇讯科技有限公司、深圳市天发浩贸易有限公司、南京北雅思露有限公司、北京华远大数电子商务有限公司等公司。
而根据企查查资料显示，上述公司多数存在经营异常问题。比如通过登记的住所无法联系、不予配合检查等。通常情况下，这些公司多为非法平台的“马甲”，利用这些“马甲”再向支付公司申请支付通道，进而从事非法活动。
因此，面对虚假商户就比较考验支付公司的审核与监测能力。由于种种错综复杂的因素，商户审核不严问题在支付行业是个老大难题。"未落实特约商户实名制、交易监测不到位、风险事件处理不力"等类似违规问题，也是监管对支付公司处罚的常见原因。
比如在这次杨先生的投诉中出现的易宝支付。不久前7月29日，易宝支付有限公司四川分公司因特约商户实名制落实不到位；未针对风险较高的交易类型制定专门的风险管理制度；与客户建立业务关系，未按规定识别客户身份；与身份不明客户进行交易等违法行为，中国人民银行成都分行对其给予警告，罚款85万元，并对相关直接负责人员处1万元罚款。
