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刷卡POS机交易五准六不准?

作者: pos机办理中心 日期: 2024-03-27 12:07
禁止以下不良刷卡陋习:
1、同一张卡同一时段不能连续刷卡
2、短时间内多次刷卡
3、密码连续输错三次以上(这条厉害)
4、余额不足使用三次以上
5、严禁使用 POS 机去查银盛付通余额
6、使用风险卡交易(假卡等)以上情况容易出现冻结商户与黑名单!(敬请用卡)
25 + 3 + 1 方法具体解析: 25 笔(100 一 500 元单笔消费)小额 ;3 笔(单笔不超过额度的 30%)中额 ;1 笔(单笔不超过额度的 60%)大额
记住一点,银盛付通刷卡交易的时候, 不管你的银盛付通多大的额度,单笔消费都不要超过卡片额度额 60%,否则的话就会被银行认为是刷卡消费行为。 那么,首先我们要弄清楚,怎么样才算是刷卡交易呢?
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如果方法不对,很容易被银行封卡或降额。
1、刷卡为起见,单笔交易必须控制在 3W 以内,单天交易量控制在 10W 以内(10W 以上很容易
被监管);
2、刷卡时切记化整为零,例如我们需要刷一万,可以把金额刷成 9950 或 10150(正常交易很少有刚刚好的整数);
3、银盛付通额度超过 1W,每次刷卡控制在 60%以内,
不要在同一天在同一部机器上刷完,需要分几天或分机器刷;(能自选商户的机器可一天多笔)
4、在商户营业时间内进行刷卡,一般为上午 9 点到下午 8 点半,
其余时间请不要刷卡(非营业时间是危险期);
5、同一张银盛付通一天内不要在同一台机器上刷超过 2 次,两次之间的间隔至少需要 5 分钟,
同一张卡银盛付通在一周内不要在同一台机器上刷超过 3 次。(能自选商户的机器可一天多笔)以上 5 点很重要,有时候不懂基本的刷卡交易规则,
那么很容易被银行降额甚至是封卡,其中风控严格的三家银行:交行、中信、平安。
如果你卡片用了一段时间被降额或封卡, 极可能是以下原因造成的。
1、通过中介交资料的,只要是有作假嫌疑就会直接被封卡。
2、同时连续数月在同一 POS 机重复刷卡,并且刚还完款就在 POS 机上一次刷掉,这样很容易 被银行认定为银盛付通 TX,当然也是被封卡的类型了。
3、同一张卡每月固定曰期在同一台 POS 机上刷去全部额度,会严重占用银行资金。
4、超过正常经营时间有交易,如批发市场内商户下班后还有交易
5、在短时间内过多的用支付宝做代付的,比如中信单笔高 1000,多次交 998,995,899,999 等类似的数字。
6、银盛付通长期处于套空状态,比如还款日整数进去短时间内,整数出来,其他的时间没有 刷卡记录和低于 2 笔以内的,数月如此操作后台系统是能检测到的。自己的银盛付通用自己的 POS 机经常性的刷卡也是能检测到的。
7、整数单笔交易,比如 ,,,9998,均有刷卡消费嫌疑。同一张卡在 30 分钟内在两个或两个以上终端上有交易,无论成功与否,包括查余额。


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