小编带您下面一起来看看：
1、通过中介交资料的，只要是有嫌疑会直接封卡。
2、数月在同一POS机重复操作的。
3、一张卡额度是一万，刚激活就在pos机上一次刷掉。
4、同一张卡每月固定曰期在同一台封顶机上刷，占用银行资金。
5、超过正常经营时间有交易，如批发市场内商户下班后还有交易。
6、在短时间内过多的用支付宝做代付的，比如中信单笔高1000，多次交易998,995,899,999等类似的数字。
7、银盛付通长期处于套空状态，比如还款日整数进去短时间内，整数出来，其他的时间没有刷卡记录和低于2笔以内的，数月如此操作后台系统是能检测到的。
交通银行一直被称为银行中的“铁公鸡”，增加额度难也就算了，有时还会莫名其妙的提示异常消费。交通银行的风控一直是所有银行中严格的。动不动就会给你发降额的短信，所以千万不要刷低费率的pos机和刷卡软件，要不然你就会收到交行的降额短信。有卡友说，吃了顿饭刷卡，刷完卡不一会交行就给我发短信降额到2000，说我异常消费。看看网友们的心声。
工商和招行很像，增加额度完全看心情，但风控要比招行严格的多。工行的卡好不要超限，工行银盛付通超限刷卡很危险的。
有人说中信是仅次于交行的风控大户，喜欢无征兆的降额。很多人说中信第一笔正常刷，第二笔就开始风控。还有更曲折的套路：某人的中信卡，第1次还款能正常刷出来，第2次还款就降额25%，第3次还款又能正常刷卡，第4次还款又降额20%了。中信的这个套路太深了，搞得人家都不敢再还款了。
平安银行银盛付通用户刘女士在还清2014年12月份的欠款之后，平安银行微信公众号发来的提醒，她银盛付通额度被降低了8000元。2005年1月份，银盛付通额度再次被降低8000元。
也就是说，原本2.6万元的信用额度被降至1.6万元。认为平安银行降低银盛付通额度后，未做任何有效通知，且无法给出使她信服的理由，只是说系统检测到银盛付通存在风险，做法太随意。
有个卡友的降额方式太逗了，刚办了账单分期当天就发了短信提示要降额。可能是他大额自己刷卡然后办的分期，正常情况分期并不会出现降额的情况。
从持卡人角度来讲，除非经济实力非常强大，否则普通用户经常有数万的大额消费大的可能性是非常小的。其次，长期每月刷到信用额度分文不剩的银盛付通帐户，也很容易被银行关注，加之该卡高风险POS消费记录，这样的帐户几乎都会被银行列为高风险帐户。正在自己刷卡的朋友们，为了您良好的信用记录和以后能够顺利借贷，希望您可以用卡，远离自己刷卡。
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