央行开展信息核查
从2018年开始央行就在公安部的支持配合下，在全国多地开展失效居民信息核查试点工作。
根据央行发布的通知和相关a文件内容，失效是指丢失、挂失、过期或者其他情况失效的。根据规定，如果试点银行核查到一个是居民个人已经向公安机关申报丢失的居民，那么联网核查系统将反馈“证zheng件已挂失”；如果个人因为姓名变更、证zheng件损坏、登记项错误、有效期满等原因已经到公安机关换领了新证，而银行核查的证zheng件仍然是旧证，那么联网核查系统将反馈为“证zheng件已失效”。
根据试点规则，如果核查确认居民是失效或者挂失证zheng件，银行会区分情况进行处理。如果个人由他人代理办理业务的，银行将采取进一步身份核实措施，包括但不限于要求出示户口本、驾照、居住证、社保卡、护照等等辅助明材料，或者采用二代阅读机具、人脸识别、指纹识别等。
值得一提的是，在与客户的业务关系存续期间，金融机构应持续履行客户身份识别义务。
其中，金融机构要持续地关注客户及其日常经营活动以及金融交易情况，并及时提示客户更新资料信息。
过期对银行账户产生影响
多家银行的工作人员表示“如果在银行预留的信息没有及时更新，银行账户交易可能在以下范围受到限制：手机银行、网上银行、智能终端、ATM、柜台业务、POS机刷卡消费、理财购买、转账汇款等账类交易；此外，借贷交易也将受到控制，但批量交易除外。
还有银行表示，根据《中华人民共和国反pos机法》第十六条、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条等相关规定，对在该行留存的信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户中止提供金融服务。
根据多家银行所公告显示，为了进一步落实监管部门关于个人银行账户实名制管理等相关要求，维护存款人合法权益，将根据我国反pos机法及客户身份识别有关规定，进行个人pos机核实。
银行、支付机构核实pos机
建设银行
“银行预留信息和pos机不符，会影响客户未来办理其他业务。”同时，建行员工表示，之前已经中止了一个证zheng件过期账户的交易。
建行银行显示:
为进一步落实监管部门关于个人银行账户实名制管理等相关要求，保护金融消费者的合法权益，防止您的账户被不法分子冒用，根据我国反pos机法及客户身份识别有关规定，我行将于近期开展个人pos机核实工作。
需要核实的pos机范围包括：
姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、件或者明文件的种类、号码和证zheng件有效期限
广发银行银盛付通中心称，根据中国人民银行等颁布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求，客户在金融机构登记的信息应保持完整有效，对于先前提交的件已过有效期的且没有在合理期限内更新的客户，金融机构应中止为其办理业务。
根据上述管理办法，我行将对开户时所持件已过有效期限，且未在过期90天内更新的客户采取限制银盛付通账户功能的措施，限制措施包括但不限于：
1.银盛付通交易功能；
2.银盛付通分期、取线业务办理；
3.银盛付通权益pos、积分使用。
工商银行
另外有媒体采访了工商银行，工行客服表示“银行预留信息和pos机不符，会影响客户未来办理其他业务。”同时，工商银行客服告诉记者，已经开始中止证zheng件过期账户的交易。
工商银行客服告诉记者，银行预留的个人pos机保持真实性和有效性，如果个人pos机更新了，银行预留信息和pos机不符，会影响客户未来办理其他业务。
浦发银行
还有浦发银行银盛付通中心称，自6月起，我中心将对留存信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户采取如下措施，直至客户更新信息并经我中心核验：
（1）停止受理客户主动发起的pos积分需求；
（2）禁止客户非面对面溢缴款转出、取出；
（3）不予新增或调高授信额度；
（4）不予办理各现金类分期业务；
（5）降低银盛付通额度。
中付支付
日前中付支付发布“温馨提示”，表示根据监管要求，需要商户及时检查办理业务时预留的信息是否已变更、失效或即将失效，包括：上的姓名或地址已变更、已过有效期等。
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